2024년 금 수요 1% 증가, 경제 불확실성으로 지속적 지원 전망 - 세계금협회
런던, 2월 5일 (로이터) - 세계금협회(WGC)는 수요일 발표에서 장외거래(OTC)를 포함한 글러벌 금 수요가 2024년 1% 증가하여 사상 최고치인 4,974.5메트릭톤을 기록했다고 밝혔다. 이는 투자 증가에 따른 결과이며, 중앙은행들이 4분기에 편입을 가속화한 것도 영향을 미쳤다고 덧붙였다.
지난해 현물 금 가격은 27% 상승하며, 2010년 이후 가장 큰 상승폭을 기록했다. 투자자들이 굴러벌 위험을 헤지하기 위해 금을 선택했으며, 미국 연방준비제도(Fed)가 금리를 인하한 것도 상승 요인으로 작용했다. 한편, 화요일 금 가격은 또 한 차례 사상 최고치를 경신했는데, 이는 중국이 도널드 트럼프 대통령의 무역 관세에 대응해 미국에 보복 관세를 부과한 이후 안전자산 수요가 증가했기 때문으로 분석된다.
중앙은행들은 금 수요의 주요 원천으로, 2024년에도 3년 연속 1,000톤 이상을 매입했다. 세계금협회(WGC)에 따르면, 폴란드 중앙은행(National Bank of Poland)이 90톤을 추가로 비축하며 최대 매입국이 되었다. WGC는 전 세계 금 생산업체들로 구성된 산업 단체다.
2024년 마지막 분기에는 도널드 트럼프 대통령이 미국 대선에서 승리하면서 중앙은행들의 금 매입이 가속화되었으며, 전년 동기 대비 54% 증가한 333톤을 기록했다. 이는 보고된 구매량과 미보고된 구매량에 대한 추정치를 기반으로 한 WGC의 분석 결과다.
지난해 금에 대한 투자 수요는 25% 증가하며 4년 만에 처음으로 실물 금을 기반으로 한 상장지수 펀드에서 자금 유출이 멈춘 것이 주요 원인으로 작용했다.
다양한 투자 상품에 대한 선호가 크게 변화했음을 보여주는 지표로, 금괴 투자 수요는 10% 증가한 반면, 금화 구매는 31% 감소했다.
세계금협회(WGC)의 선임 시장 마켓 애널리스트인 루이스 스트리트(Louise Street)는 "2025년에도 중앙은행이 주요 금 매입 주체로 남을 것이며, 금 ETF 투자자들도 합류할 것으로 예상된다. 특히 금리각 낮아지더라도 변동성이 유지된다면 이러한 흐름이 더욱 뚜렷해질 것"이라고 말했다.
"올해는 지정학적 및 거시경제적 불확실성이 주요 이슈가 될 것으로 보이며, 이는 금이 부의 저장수단이자 위험 회피 자산으로서의 수요를 시족적으로 지지할 것이다."
세계금협회(WGC)는 장외거래(OTC)와 같은 불투명한 거래를 제외한 전체 금 수요가 지난해 1% 증가한 4,553.7톤을 기록하며 2022년 이후 최고치를 기록했다고 밝혔다.
또한 WGC는 OTC 수요가 연말 차익 실현이 고액 자산가들의 지속적인 금 수요를 상쇄하면서 4분기에 급락해 연간 기준으로 7% 감소한 것으로 추정했다.
금 실물 수요에서 가장 큰 비중을 차지하는 금 장신구 소비는 2024년에 11% 감소한 반면, 금 광산 생산량은 안정적인 수준을 유지했고, 금 재활용은 15% 증가했다. 세계금협회(WGC)는 높은 금 가격으로 인해 올해도 금 장신구 수요가 압박을 받을 것으로 전망했다.
금 투자는 경제 불확실성 속에서 자산을 보호하고 다양화하는 데 유용한 수단입니다. 보호하고 다양화하는 데 유용한 수단입니다. 일반인들이 금 투자에 접근하는 방법을 다음과 같이 제안합니다.
1. 목적과 투자 계획 정하기
● 목적: 금은 보통 가치 저장이나 위험 회피를 위한 자산으로 사용됩니다. 따라서 단기 수익보다는 장기적으로 경제 불안정에 대비하는 용도로 적합합니다.
● 비중 설정: 금은 포트폴리오의 약 5~10% 비중을 추천합니다. 전체 자산 중 일부만 금에 할당하여 변동성을 줄이는 것이 중요합니다.
2. 투자 방법 선택하기
⑴ 실물 금
● 장점:
○ 금괴, 주화 등은 직접 보유하여 안정감을 느낄 수 있습니다.
○ 경제 위기 시에도 실물 자산으로 활용 가능합니다.
● 주의점:
○ 보관 비용: 안전한 보관을 위해 금고나 보안 시스템이 필요합니다.
○ 거래 스프레드: 매수·매도 시 수수료 차이가 클 수 있습니다.
⑵ 금 ETF (상장지수펀드)
● 장점:
○ 금을 직접 보유하지 않아도 금 가격에 연동된 수익을 얻을 수 있습니다.
○ 거래가 쉽고, 매수·매도 비용이 적습니다.
● 추천 대상:
○ 실물 금 보관이 어렵거나 간편하게 금에 투자하고 싶은 투자자.
⑶ 금 선물 또는 금 관련 주식
● 장점:
○ 금 가격 변동성으로 단기 수익을 노릴 수 있습니다.
○ 금광업 회사의 주식이나 펀드를 통해 간접 투자 가능.
⑷ 금 적립 투자
● 장점:
○ 매월 일정 금액으로 금을 분할 매수하여 평균 단가를 낮출 수 있습니다.
○ 변동성이 큰 시장에서 효과적입니다.
● 추천 대상:
○ 금 투자에 대한 경험이 적고, 소액으로 시작하고 싶은 투자자.
3. 금 가격 변동성이 이해
● 금 가격은 환율, 금리, 인플레이션, 중앙은행의 금 매입 등 다양한 요인에 영향을 받습니다.
● 금리 하락 시 금 가격이 상승하는 경향이 있으므로, 경제 상황을 주기적으로 점검하세요.
4. 장기적 관점 유지
● 금은 단기 투기보다는 포트폴리오 안정성을 위한 장기 투자에 적합합니다.
● 가격 변동에 민감하게 반응하기보다는, 긴 시야를 가지고 지속적으로 보유하는 것이 효과적입니다.
나의 생각
● 금 ETF나 금 적립식 투자로 시작하는 것이 대부분의 개인 투자자에게 적합합니다.
● 실물 금 투자는 보관과 거래 비용을 고려해야 하며, 금 선물 및 금광업 주식은 고위험 투자로 신중히 접근해야 합니다.
경제 환경과 자신의 자신의 재무 상황을 종합적으로 검토하여 가장 적합한 투자 방식을 선택하는 것이 중요합니다.
1. 금 ETF (상장지수펀드)
금 ETF는 주식시장에 상장되어 있어 주식처럼 편리하게 거래할 수 있으며, 소액 투자도 가능합니다. 국내에서 투자할 수 있는 주요 금 ETF는 다음과 같습니다:
● KODEX 골드선물(H):
● TIGER 골드선물(H):
● ACE KRX 금현물:
2. 금 적립식 투자 상품
적립식 투자는 매월 일정 금액을 투자하여 평균 매입 단가를 낮추고, 장기적으로 자산을 축적하는 데 효과적입니다. 금 적립식 투자 상품으로는 다음과 같은 펀드가 있습니다.
● KB스타 골드 펀드: KB자산운용에서 운용하는 금 펀드로, 국제 금 선물과 금 관련 ETF에 투자하여 금 가격 성과를 추종합니다. 환헤지를 통해 환율 변동 위험을 최소화하며, 적립식 투자 방식으로 접근할 수 있습니다.
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투자 시 유의사항:
● 수수료 및 세금: 각 상품의 운용 보수, 거래 수수료, 세금 등을 확인하시기 바랍니다.
● 환헤지 여부: 환율 변동에 대한 노출 정도를 고려하여 환헤지 적용 여부를 선택하실 수 있습니다.
● 투자 목적과 기간: 투자 목적과 기간에 맞는 상품을 선택하시기 바랍니다.
투자 전에 각 상품의 상세 정보를 확인하고, 자신의 재무 상황과 투자 목표에 맞는지 신중하게 판단하시기 바랍니다.
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